سياسة وإجراءات مكافحة غسيل الأموال (AML)
تستند المعايير المنصوص عليها في وثائق سياسة/إجراءات مكافحة غسل الأموال و"اعرف عميلك" هذه إلى المتطلبات القانونية والتنظيمية المعمول بها، وخاصةً ما يتعلق بالولاية القضائية لكوستاريكا بشأن منع استخدام النظام المالي لأغراض غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، وتعديل اللائحة التنظيمية من أجل منع أي عمليات غسل أموال أو تمويل الإرهاب أو غيرها من الأنشطة الاحتيالية بشكل فعال.
تبذل الشركة قصارى جهدها للالتزام بالمعايير العالية لأنظمة مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب (AML/CTF) وتطلب من الإدارة والموظفين الالتزام بهذه المعايير من أجل منع استخدام منتجات الشركة وخدماتها لأغراض غسل الأموال/تمويل الإرهاب. يشتمل برنامج الامتثال المنفذ لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب على سياسات وإجراءات تشمل على سبيل المثال لا الحصر:
- تحديد هوية العميل والتحقق من هويته;
- تحديد هوية المالك المستفيد النهائي والتحقق منها
- تحديد مخاطر مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب;
- التنفيذ الفعال لسياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب لضمان الامتثال لقوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال;
- تعزيز العناية الواجبة للعملاء ذوي المخاطر العالية;
- تحديد هوية العملاء المؤهلين كأشخاص مكشوفين سياسيًا.
- الإجراءات الداخلية لرصد الأنشطة المشبوهة للعميل والإبلاغ عنها;
- فحص العملاء بمقارنتهم بالقائمة العالمية للإرهابيين والجنسيات المحددة بشكل خاص، وقوائم العقوبات المالية وغيرها من قوائم العقوبات ذات الصلة;
- تدريب الموظفين وتوعيتهم من خلال الدورات التدريبية والدورات المتخصصة;
- الاحتفاظ بالسجلات ذات الصلة;
- إدارة الاستفسارات والحوادث التنظيمية;
- تنسيق الامتثال اليومي من قبل موظفي الامتثال المسؤولين.
سياسة اعرف عميلك (KYC) وإجراءاتها
تلتزم الشركة بمعايير عالية من إجراءات اعرف عميلك (KYC) المطلوبة. تشمل سياسة/إجراءات "اعرف عميلك" هذه التدابير التالية:
- هوية العميل
- سياسة/مبادئ توجيهية لقبول/عدم قبول العميل (عدم قبول العملاء دون السن القانونية، العملاء من المناطق المحظورة/المحظورة);
- مراقبة العملاء المعرضين لمخاطر عالية;
- الحصول على أي معلومات قد تكون ذات أهمية فيما يتعلق بمخاطر مكافحة غسل الأموال;
- تتم إجراءات "اعرف عميلك" عند تنفيذ المعاملة المعنية;
- يتم تنفيذ إجراءات "اعرف عميلك" بشكل دائم مع مراعاة المخاطر المحددة.
- إن إدارة الشركة وموظفيها ووكلائها مدربون على التعامل مع المسائل المتعلقة بمكافحة غسل الأموال والاستجابة للمعاملات التي تثير الشكوك حول غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
- يتم الاحتفاظ بسجلات جميع المستندات التي تم الحصول عليها لغرض تحديد الهوية وجميع بيانات المعاملات، بالإضافة إلى المستندات الأخرى إلكترونيًا لمدة 10 سنوات على الأقل.
النهج القائم على المخاطر
تعتمد الشركة نهجًا قائمًا على المخاطر عند تقييم المخاطر المتعلقة بمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب. وتتمثل المبادئ التوجيهية للشركة فيما يلي:
- قبل إجراء أي معاملة، تجري الشركة فحوصات للتأكد من عدم تطابق هوية العميل مع أي شخص معروف بخلفيته الإجرامية أو كيانات محظورة أو إرهابيين;
- يجب الحصول على البيانات ذات الصلة من العميل قبل إجراء المعاملة المعنية;
- قد تشمل عملية تقييم مخاطر العملاء تقييم خلفية العميل وبلد المنشأ ومصدر الأموال وحجم المعاملات;
- يجوز للشركة أن تقوم بالعناية الواجبة المعززة فيما يتعلق بالعميل الذي يمكن اعتباره عالي المخاطر بناءً على النتائج التي توصلت إليها الشركة;
- يجوز للشركة أن تقوم بالعناية الواجبة المعززة فيما يتعلق بالأموال التي يكون مصدرها غير واضح أو بالنسبة للمعاملات ذات القيمة والتكرار الأعلى.
التحقق من السحب امتثالاً للوائح مكافحة غسل الأموال
تماشيًا مع التزامنا بالتمسك بمعايير مكافحة غسيل الأموال (AML)، تطبق Crypto-Games.io إجراءات صارمة لطلبات السحب. وبناءً على ذلك، تحتفظ Crypto-Games.io بالحق في حجب تأكيد أي طلب سحب في الحالات التي قام فيها اللاعب بالإيداع ولكنه لم يشارك في رهان بحد أدنى 1X من الرصيد المودع. هذه السياسة جزء لا يتجزأ من جهودنا لمنع الممارسات المالية الخاطئة وضمان سلامة المعاملات داخل منصتنا. نحن نشجع لاعبينا على الالتزام بهذه الإرشادات المصممة للحفاظ على بيئة لعب آمنة ومتوافقة.
تحديد هوية العميل
سيتم تنفيذ برنامج تحديد هوية العميل:
- قبل إجراء أي معاملة مالية;
- عندما يكون هناك أي شك في صحة أو صحة أو كفاية بيانات هوية العملاء التي تم الحصول عليها مسبقًا. تطلب من العملاء تقديم ما يثبت هويتهم وإثبات إقامتهم إذا لزم الأمر؛ ولا تسمح تحت أي ظرف من الظروف بإجراء أي معاملة بهوية غير مكتملة ومعلومات غير كاملة للتحقق من الإقامة إذا لزم الأمر.
- الأشخاص المكشوفون سياسياً
المعلومات المطلوبة
أثناء عملية التحقق، سيُطلب منك تزويدنا بالبيانات التالية:
- نسخة أو صورة من وثيقة هويتك الشخصية;
- صورة لأداة الدفع الخاصة بك أو أي دليل آخر على أنك حامل لأداة دفع مستخدمة أو مزمع استخدامها لإجراء المعاملات;
- صورة لك;
- صورة فوتوغرافية لك تحمل وثيقة تعريفك;
- تأكيد عنوانك. قد تكون فاتورة مرافق أو فاتورة هاتف أو غيرها من المستندات التي يجب أن تكون كافية لتأكيد عنوانك وفقاً للمتطلبات القانونية والتنظيمية في ولايتك القضائية;
- تأكيد مصدر ثروتك وأموالك (في بعض الحالات);
- سجل مكالماتك المرئية/المكالمات الصوتية مع إدارة الموقع الإلكتروني (إذا تم التحقق عبر مكالمة صوتية/مرئية);
- عند إجراء عملية التحقق، نتحقق من بعض مستخدمي الموقع الإلكتروني في سجلات الدولة وقواعد بيانات الأشخاص المكشوفين سياسيًا وغيرها من المصادر الموثوقة ونجمع بيانات إضافية منهم;
اتصل بنا
تأكيد عنوانك. قد تكون فاتورة مرافق أو فاتورة هاتف أو غيرها من المستندات التي يجب أن تكون كافية لتأكيد عنوانك وفقاً للمتطلبات القانونية والتنظيمية في ولايتك القضائية;لأية استفسارات أو أسئلة أو توضيحات حول سياسة مكافحة غسيل الأموال، يرجى التواصل مع فريق الدعم لدينا على Support@Crypto-Games.io<