Politik und Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML)

Die in diesen AML- und KYC-Richtlinien/Verfahrensdokumenten dargelegten Standards basieren auf den geltenden gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen, insbesondere auf der Verordnung der costaricanischen Rechtsprechung zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems für die Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung und zur Änderung der Verordnung, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere betrügerische Aktivitäten wirksam zu verhindern.

Das Unternehmen bemüht sich nach besten Kräften, die hohen Standards der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) einzuhalten, und verlangt von der Geschäftsleitung und den Mitarbeitern die Einhaltung dieser Standards, um zu verhindern, dass die Produkte und Dienstleistungen des Unternehmens für Zwecke der Geldwäsche/Terrorismusfinanzierung genutzt werden. Das implementierte AML/CTF-Compliance-Programm umfasst Richtlinien und Verfahren, die unter anderem

nicht beschränkt auf:

• Identifizierung und Überprüfung von Kunden;
• Identifizierung und Überprüfung des letztlichen wirtschaftlichen Eigentümers
• Identifizierung von AML/CTF-Risiken;
• Effektive Umsetzung von AML/CTF-Richtlinien und -Verfahren, um die Einhaltung der AML-Gesetze und -Vorschriften zu gewährleisten;
• Verstärkte Due-Diligence-Prüfung von Hochrisikokunden;
• Identifizierung von Kunden, die als politisch exponierte Personen eingestuft werden.
• Interne Verfahren zur Überwachung und Meldung verdächtiger Aktivitäten von Kunden;
• Überprüfung der Kunden anhand der globalen Liste von Terroristen und speziell bezeichneten Staatsangehörigen sowie der einschlägigen Finanz- und sonstigen Sanktionslisten;
• Schulung und Sensibilisierung der Mitarbeiter durch spezielle Schulungen und Kurse;
• Führung der entsprechenden Aufzeichnungen;
• Management von behördlichen Anfragen und Vorfällen;
• Koordinierung der täglichen Einhaltung der Vorschriften durch die verantwortlichen Compliance-Mitarbeiter.

Know Your Customer (KYC)-Richtlinien und -Verfahren

Das Unternehmen hält sich an die hohen Standards der erforderlichen Know Your Client-Verfahren (KYC). Diese KYC-Richtlinien/Verfahren umfassen die folgenden Maßnahmen:

• Identifizierung des Kunden;
• Politik/Richtlinien für die Annahme/Nichtannahme von Kunden (minderjährige Kunden, Kunden aus verbotenen Gebieten werden nicht angenommen);
• Überwachung von Hochrisikokunden;
• Einholung aller Informationen, die im Hinblick auf das AML-Risiko von Bedeutung sein könnten;
• Die KYC-Verfahren finden statt, wenn die jeweilige Transaktion durchgeführt werden soll;
• KYC-Verfahren werden permanent unter Berücksichtigung der identifizierten Risiken durchgeführt.
• Das Management, die Mitarbeiter und die Beauftragten des Unternehmens sind im Umgang mit AML-bezogenen Angelegenheiten geschult und reagieren auf Transaktionen, die einen Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung aufkommen lassen.
• Aufzeichnungen aller zur Identifizierung eingeholten Dokumente und aller Transaktionsdaten sowie andere Dokumente werden mindestens 10 Jahre lang elektronisch aufbewahrt.

Risikobasierter Ansatz

Das Unternehmen wendet bei der Bewertung der Risiken im Zusammenhang mit AML/CTF einen risikobasierten Ansatz (RBA) an. Die Richtlinien des Unternehmens sind die folgenden:

Vor der Durchführung einer Transaktion prüft das Unternehmen, ob die Identität des Kunden mit einer Person mit bekanntem kriminellem Hintergrund, einer verbotenen Organisation oder einem Terroristen übereinstimmt;

• Vor der Durchführung des jeweiligen Geschäfts werden die entsprechenden Daten vom Kunden eingeholt;
• Der Prozess der Risikobewertung der Kunden kann die Bewertung des Hintergrunds des Kunden, des Herkunftslandes, der Geldquelle und des Transaktionsvolumens umfassen;
• Das Unternehmen kann eine verstärkte Sorgfaltsprüfung in Bezug auf Kunden durchführen, die nach den Erkenntnissen des Unternehmens als risikoreich eingestuft werden können;
• Das Unternehmen kann eine verstärkte Sorgfaltspflicht in Bezug auf Gelder, deren Herkunft unklar ist, oder für Transaktionen mit höherem Wert und höherer Häufigkeit durchführen.
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Überprüfung von Abhebungen in Übereinstimmung mit den AML-Vorschriften

Im Einklang mit unserer Verpflichtung zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche (AML)-Standards führt Crypto-Games.io strenge Maßnahmen für Auszahlungsanträge ein. Dementsprechend behält sich Crypto-Games.io das Recht vor, die Bestätigung einer Auszahlungsanfrage zu verweigern, wenn der Spieler zwar eine Einzahlung getätigt hat, aber nicht mindestens das 1fache des eingezahlten Betrages eingesetzt hat. Diese Richtlinie ist ein wesentlicher Bestandteil unserer Bemühungen, finanzielle Missbräuche zu verhindern und die Integrität der Transaktionen innerhalb unserer Plattform zu gewährleisten. .

Übersetzt mit DeepL.com (kostenlose Version) . Wir ermutigen unsere Spieler, sich an diese Richtlinien zu halten, die dazu dienen, eine sichere und konforme Spielumgebung zu gewährleisten.

Kundenidentifikation

Das Kundenidentifizierungsprogramm muss durchgeführt werden:

• bevor eine finanzielle Transaktion durchgeführt werden kann;
• wenn Zweifel an der Echtheit, Richtigkeit oder Angemessenheit der zuvor erhaltenen Identifikationsdaten der Kunden bestehen; verlangt von den Kunden einen Identifikationsnachweis und, falls erforderlich, einen Wohnsitznachweis; und erlaubt unter keinen Umständen, dass eine Transaktion mit unvollständigen Identitäts- und, falls erforderlich, Wohnsitznachweisinformationen durchgeführt wird.
• Politisch exponierte Personen.

Erforderliche Informationen

Während des Überprüfungsprozesses müssen Sie uns die folgenden Daten zur Verfügung stellen:

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• Eine Kopie oder ein Foto Ihres Personalausweises;
• Ein Foto Ihres Zahlungsinstruments oder ein anderer Nachweis, dass Sie Inhaber eines Zahlungsinstruments sind, das für die Durchführung von Transaktionen verwendet wird oder verwendet werden soll;
• Ein Foto von Ihnen;
• Ein Foto von Ihnen mit Ihrem Ausweisdokument;
• Your address confirmation. It may be a utility bill, telephone bill or other documents which, in accordance with your jurisdiction's legal and regulatory requirements, shall be enough to confirm your address;
• Eine Bestätigung der Quelle Ihres Vermögens und Ihrer Mittel (in einigen Fällen);
• The record of your video calls/audio-calls with the Website's administration (if Verification is made via audio/video call);
• Bei der Überprüfung überprüfen wir einige Nutzer der Website in staatlichen Registern, Datenbanken von politisch exponierten Personen und anderen zuverlässigen Quellen und sammeln zusätzliche Daten von ihnen;
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Kontakt

Bei Bedenken, Fragen oder Unklarheiten zu unserer AML-Politik wenden Sie sich bitte an unser Support-Team unter Support@Crypto-Games.io