Política y procedimientos contra el blanqueo de capitales (AML)

Las normas establecidas en estos documentos de política/procedimientos ALD y CSC se basan en los requisitos legales y reglamentarios aplicables, especialmente en el por la Jurisdicción de Costa Rica sobre la prevención de la utilización del sistema financiero con fines de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, que modifica el Reglamento con el fin de prevenir eficazmente cualquier actividad de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u otras actividades fraudulentas.

La empresa hace todo lo posible por cumplir las estrictas normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF) y exige a la dirección y a los empleados que las cumplan para evitar el uso de los productos y servicios de la empresa con fines de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. El programa de cumplimiento AML/CTF implementado comprende políticas y procedimientos que incluyen, entre otros:

• Identificación y verificación de clientes;
• Identificación y verificación del beneficiario final
• Identificación de los riesgos AML/CTF;
• Aplicación efectiva de las políticas y procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo para garantizar el cumplimiento de la legislación y la normativa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales;
• Mayor diligencia debida con los clientes de alto riesgo;
• Identificación de clientes que puedan considerarse personas políticamente expuestas.
• Procedimientos internos de supervisión y notificación de actividades sospechosas del cliente;
• Comprobación de la clientela con respecto a la lista mundial de terroristas y nacionalidades especialmente designadas, listas pertinentes de sanciones financieras y de otro tipo;
• Formación y sensibilización del personal mediante cursos y formación especializada;
• Mantenimiento de los registros pertinentes;
• Gestión de investigaciones e incidentes reglamentarios;
• Coordinar el cumplimiento diario por parte del personal responsable del cumplimiento.
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Política y procedimientos "Conozca a su cliente" (KYC)

La empresa se adhiere a altos estándares de procedimientos requeridos de Conozca a su Cliente (KYC). Esta política/procedimientos KYC abarcan las siguientes medidas:

• Identificación del cliente;
• Política/directrices de aceptación/no aceptación de clientes (no se aceptan clientes menores de edad, clientes de territorios restringidos/sancionados);
• Seguimiento de los clientes de alto riesgo;
• Obtención de cualquier información que pueda ser importante en relación con el riesgo de blanqueo de capitales;
• Los procedimientos CSC tienen lugar cuando se va a realizar la transacción correspondiente;
• Los procedimientos CSC se llevan a cabo de forma permanente teniendo en cuenta los riesgos identificados.
• La dirección, los empleados y los agentes de la empresa están formados para tratar asuntos relacionados con el blanqueo de capitales y responder a transacciones que despierten sospechas de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
• Los registros de todos los documentos obtenidos a efectos de identificación y todos los datos de las transacciones, así como otros documentos, se conservan electrónicamente durante al menos 10 años.

Enfoque basado en el riesgo

La empresa adopta un enfoque basado en el riesgo (RBA) a la hora de evaluar los riesgos relacionados con la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Las directrices de la empresa son las siguientes:

• Antes de realizar cualquier transacción, la empresa lleva a cabo comprobaciones para asegurarse de que la identidad del cliente no coincide con la de ninguna persona con antecedentes penales conocidos, entidades prohibidas o terroristas;
• The relevant data shall be obtained from the client prior to conducting the respective transaction;
• El proceso de evaluación del riesgo de los clientes puede abarcar la evaluación de los antecedentes del cliente, el país de origen, la fuente de fondos y el volumen de transacciones;
• La empresa puede llevar a cabo una diligencia debida reforzada con respecto a los clientes que puedan considerarse de alto riesgo sobre la base de las conclusiones de la empresa;
• La empresa puede llevar a cabo una diligencia debida reforzada con respecto a los fondos cuyo origen no esté claro o para las transacciones de mayor valor y frecuencia.

Verificación de la retirada en cumplimiento de las normas AML

En consonancia con nuestro compromiso de mantener los estándares de prevención del blanqueo de capitales (AML), Crypto-Games.io aplica medidas estrictas para las solicitudes de retirada. En consecuencia, Crypto-Games.io se reserva el derecho de retener la confirmación de cualquier solicitud de retirada en los casos en que el jugador haya realizado un depósito pero no haya participado en una apuesta mínima de 1X del saldo depositado. Esta política es una parte integral de nuestros esfuerzos para prevenir las prácticas financieras irregulares y garantizar la integridad de las transacciones dentro de nuestra plataforma. Animamos a nuestros jugadores a que se adhieran a estas directrices, que están diseñadas para mantener un entorno de juego seguro y conforme a la normativa.

Identificación del cliente

Se llevará a cabo el Programa de Identificación de Clientes:

• antes de realizar cualquier transacción financiera;
• cuando exista alguna duda sobre la autenticidad, veracidad o adecuación de los datos de identificación de los Clientes obtenidos previamente. exige a los Clientes que proporcionen una prueba de identificación y, en caso necesario, una prueba de residencia; yno permite en ningún caso que se realice ninguna transacción con información incompleta de verificación de identidad y, en caso necesario, de residencia.
• Personas políticamente expuestas.

Información obligatoria

Durante el proceso de verificación se le pedirá que nos facilite los siguientes datos:

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• Una copia o una foto de su documento de identidad;
• Una foto de su instrumento de pago u otra prueba de que es usted titular de un instrumento de pago utilizado o destinado a ser utilizado para realizar transacciones;
• Una foto tuya;
• Una foto suya con su documento de identidad;
• Your address confirmation. It may be a utility bill, telephone bill or other documents which, in accordance with your jurisdiction's legal and regulatory requirements, shall be enough to confirm your address;
• Una confirmación del origen de su patrimonio y sus fondos (en algunas situaciones);
• The record of your video calls/audio-calls with the Website's administration (if Verification is made via audio/video call);
• Al realizar la verificación, comprobamos algunos usuarios del sitio web en registros estatales, bases de datos de personas políticamente expuestas y otras fuentes fiables, y recopilamos datos adicionales de ellos;

Contacte con nosotros

Para cualquier duda, pregunta o aclaración sobre nuestra política de lucha contra el blanqueo de capitales, póngase en contacto con nuestro equipo de asistencia en Support@Crypto-Games.io.