Politica e procedure antiriciclaggio (AML)

Gli standard definiti in questa politica/procedure antiriciclaggio e KYC si basano sui requisiti legali e normativi applicabili, in particolare sulla Giurisdizione della Costa Rica sulla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, che modifica il regolamento al fine di prevenire efficacemente qualsiasi riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo o altre attività fraudolente.

L'Azienda si impegna al massimo per aderire agli elevati standard delle normative antiriciclaggio/contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CTF) e richiede al management e ai dipendenti di aderire a tali standard al fine di prevenire l'uso dei prodotti e dei servizi dell'Azienda per scopi di riciclaggio di denaro/finanziamento del terrorismo. L'implementazione del programma di conformità AML/CTF comprende politiche e procedure che includono, a titolo esemplificativo e non esaustivo:

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• Identificazione e verifica del cliente;
• Identificazione e verifica del beneficiario finale
• Identificazione dei rischi AML/CTF;
• Implementazione efficace delle politiche e delle procedure AML/CTF per garantire la conformità alle leggi e ai regolamenti in materia di antiriciclaggio;
• Potenziamento della due diligence dei clienti ad alto rischio;
• Identificazione dei clienti che si qualificano come persone politicamente esposte.
• Procedure interne per il monitoraggio e la segnalazione di attività sospette del cliente;
• Controllo dei clienti rispetto all'elenco globale dei terroristi e delle nazionalità specialmente designate, alle liste di sanzioni finanziarie e di altro tipo;
• Formazione e sensibilizzazione del personale attraverso corsi e training specializzati;
• Mantenimento della documentazione pertinente;
• Gestão de inquéritos e incidentes regulamentares;
• Coordinare la conformità quotidiana da parte del personale responsabile della conformità.

Politica e procedure per la conoscenza del cliente (KYC)

La Società aderisce a standard elevati di procedure di conoscenza del cliente (KYC). Queste politiche/procedure KYC comprendono le seguenti misure:

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• Identificazione del cliente;
• Politica/linee guida per l'accettazione/non accettazione del cliente (clienti minorenni, clienti provenienti da territori limitati/sanzionati non accettati);
• Monitoraggio dei clienti ad alto rischio;
• Ottenere qualsiasi informazione che possa essere importante per il rischio di riciclaggio;
• Le procedure KYC hanno luogo al momento della transazione;
• Le procedure KYC vengono eseguite tenendo costantemente conto dei rischi identificati.
• Il management, i dipendenti e gli agenti della Società sono formati per affrontare le questioni relative all'antiriciclaggio e rispondere alle transazioni che sollevano il sospetto di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo.
• Le registrazioni di tutti i documenti ottenuti ai fini dell'identificazione e di tutti i dati relativi alle transazioni, nonché di altri documenti, sono conservate elettronicamente per almeno 10 anni.

Approccio basato sul rischio

La Società adotta un approccio basato sul rischio (RBA) nella valutazione dei rischi legati all'antiriciclaggio e alla lotta al terrorismo. Le linee guida della Società sono le seguenti:

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• Prior to conducting any transaction, the Company conducts checks to ensure that the identity of the client does not match with any person with known criminal background, banned entities, or terrorists;
• I dati pertinenti devono essere ottenuti dal cliente prima di effettuare la transazione in questione;
• Il processo di valutazione del rischio dei clienti può comprendere la valutazione del background del cliente, del paese di origine, della fonte dei fondi e del volume delle transazioni;
• L'azienda può effettuare una due diligence rafforzata nei confronti dei clienti che possono essere considerati ad alto rischio sulla base dei risultati ottenuti dall'azienda;
• La società può effettuare una due diligence rafforzata per quanto riguarda i fondi la cui origine non è chiara o per le transazioni di valore e frequenza più elevati.

Verifica del prelievo in conformità con le normative AML

In linea con il nostro impegno a rispettare gli standard di Anti-Money Laundering (AML), Crypto-Games.io implementa misure rigorose per le richieste di prelievo. Di conseguenza, Crypto-Games.io si riserva il diritto di trattenere la conferma di qualsiasi richiesta di prelievo nei casi in cui il giocatore abbia effettuato un deposito ma non abbia effettuato una puntata minima di 1X del saldo depositato. Questa politica è parte integrante dei nostri sforzi per prevenire le pratiche finanziarie illecite e garantire l'integrità delle transazioni all'interno della nostra piattaforma. Incoraggiamo i nostri giocatori a rispettare queste linee guida, che sono state progettate per mantenere un ambiente di gioco sicuro e conforme.

Identificazione del cliente

• Il programma di identificazione dei clienti deve essere portato avanti:
• prima di effettuare qualsiasi transazione finanziaria;
• in caso di dubbi sull'autenticità, la veridicità o l'adeguatezza dei dati di identificazione dei Clienti precedentemente ottenuti. richiede ai Clienti di fornire una prova di identificazione e, se necessario, una prova di residenza; e non consente in nessun caso di effettuare transazioni con informazioni incomplete di verifica dell'identità e, se necessario, della residenza.
• Persone esposte politicamente.

Informazioni necessarie

Durante il processo di verifica vi sarà richiesto di fornirci i seguenti dati:

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• Una copia o una foto del documento di identità;
• Una foto del vostro strumento di pagamento o un'altra prova che dimostri che siete titolari di uno strumento di pagamento utilizzato o destinato a essere utilizzato per effettuare transazioni;
• Una vostra foto;
• Una foto di voi con il vostro documento d'identità;
• Conferma del vostro indirizzo. Può trattarsi di una bolletta, di una bolletta telefonica o di altri documenti che, in conformità ai requisiti legali e normativi della vostra giurisdizione, sono sufficienti a confermare il vostro indirizzo;
• Una conferma della fonte del vostro patrimonio e dei vostri fondi (in alcune situazioni);
• La registrazione delle vostre videochiamate/audiochiamate con l'amministrazione del sito web (se la verifica avviene tramite audio/videochiamata);
• Nell'effettuare la verifica, controlliamo alcuni utenti del sito web nei registri statali, nei database delle persone politicamente esposte e in altre fonti affidabili e raccogliamo ulteriori dati da loro;

Contatto

Per qualsiasi dubbio, domanda o chiarimento sulla nostra politica antiriciclaggio, contattate il nostro team di assistenza all'indirizzo Support@Crypto-Games.io