マネーロンダリング防止（AML）方針および手順
本AMLおよびKYCポリシーに定める基準
当社は、マネーロンダリング/テロ資金供与対策（AML/CTF）規制の高水準の遵守に最善の努力を払い、マネーロンダリング/テロ資金供与を目的とした当社の商品およびサービスの利用を防止するため、経営陣および従業員にこれらの基準の遵守を求める。AML/CTFコンプライアンス・プログラムは、以下を含むがこれに限定されない方針および手続きから構成される：
- 顧客の識別と確認
- 最終的な受益者の確認と検証
- AML/CTFリスクの特定；
- AML/CTFの方針および手続きを効果的に実施し、AML法および規制の遵守を確保する；
- 高リスク顧客に対するデューデリジェンスの強化；
- 政治的に露出している人物に該当する顧客の特定。
- 顧客の不審な行動を監視し報告するための社内手続き；
- 世界的なテロリストおよび特別指定国籍者リスト、関連する金融およびその他の制裁リストに対する顧客スクリーニング；
- 専門的なトレーニングやコースを通じたスタッフのトレーニングや意識向上；
- 関連記録の管理
- 規制当局からの問い合わせやインシデントの管理
- 責任あるコンプライアンス・スタッフによる日々のコンプライアンスの調整。
顧客を知る (KYC) ポリシーと手続き
当社は、要求される高水準のKnow Your Client手続（KYC）を遵守する。これらのKYC方針/手続きは、以下の対策を包含しています：
- クライアントの身分証明書
- クライアントの受け入れ/不受け入れポリシー/ガイドライン（未成年のクライアント、制限/認可された地域からのクライアントは受け入れられません）；
- リスクの高い顧客の監視
- AMLリスクに関して重要と思われるあらゆる情報の入手；
- KYC手続きは、それぞれの取引が行われる際に行われる；
- KYC手続きは、特定されたリスクを考慮して恒常的に実施される。
- 当社の経営陣、従業員、代理人は、AML 関連事項に対処し、マネー・ローンダリングまたはテロ資金供与の疑いがある取引に対応するための訓練を受けている。
- 本人確認のために取得したすべての書類、すべての取引データ、およびその他の書類の記録は、少なくとも10年間は電子的に保管される。
リスク・ベース・アプローチ
- 当社は、AML/CTFに関連するリスクを評価する際、リスク・ベース・アプローチ（RBA）を採用している。当社のガイドラインは以下の通りである：
- 当社は、取引を行う前に、お客様の身元が犯罪歴のある人物、禁止されている団体、テロリストと一致しないことを確認します；
- 関連するデータは、各取引の実施前に顧客から入手するものとする；
- 顧客のリスク評価プロセスには、顧客の経歴、出身国、資金源、取引量の評価が含まれる；
- 当社は、当社の調査結果に基づき、高リスクとみなされる顧客に関して、デューデリジェンスを強化することがある；
- 会社は、出所が不明確な資金や、より高額で頻度の高い取引について、デューデリジェンスを強化することができる。
AML規制に準拠した引き出し確認
マネーロンダリング防止（AML）基準を維持することを約束するために、Crypto-Games.ioは引き出し要求に対して厳格な措置を実施しています。したがって、Crypto-Games.ioは、プレイヤーが入金を行ったが、入金残高の最低賭け金の1倍に達していない場合には、引き出し要求の確認を保留する権利を留保します。このポリシーは、当社のプラットフォーム内の取引の完全性を確保し、金融悪事を防止するための取り組みの一環です。当社は、安全でコンプライアンスの取れたゲーム環境を維持するために設計されたこれらのガイドラインに従うことをプレイヤーにお勧めします。
クライアントの識別
顧客識別プログラムを実施する：
- 金融取引を行う前に
- 事前に取得した顧客の本人確認データの真正性、真実性、または適切性に疑義がある場合、顧客に本人確認証明書と必要に応じて居住証明書の提出を求めます。また、いかなる状況においても、本人確認情報と必要に応じて居住証明情報が不完全な状態での取引を許可しません。
- 政治的に露出している人物。
必要な情報
検証プロセスでは、以下のデータをご提供いただく必要があります：
- 身分証明書のコピーまたは写真；
- お客様の支払手段の写真、またはお客様が取引に使用される、または使用される予定の支払手段の保有者であることを証明するその他の証拠；
- あなたの写真；
- 身分証明書と一緒に写っている写真
- 住所の確認。公共料金の請求書、電話料金の請求書、またはその他の書類でもかまいませんが、お客様の管轄区域の法律および規制の要件に従って、お客様の住所を確認するのに十分な書類とします；
- あなたの富と資金の出所の確認（状況によっては）；
- 当サイトの管理部門とのビデオ通話/音声通話の記録（検証を音声通話/ビデオ通話で行った場合）；
- 検証を実施する際、当社は、国家登録簿、政治的に暴露された人物のデータベースおよびその他の信頼できる情報源でウェブサイトの一部の利用者を確認し、彼らから追加データを収集します；
お問い合わせ
当社のAMLポリシーに関するご懸念、ご質問、ご説明は、Support@Crypto-Games.io のサポートチームまでご連絡ください。