Polityka i procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)

Standardy określone w niniejszych dokumentach dotyczących polityki/procedur AML i KYC opierają się na obowiązujących wymogach prawnych i regulacyjnych, w szczególności na rozporządzeniu Kostaryki w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, zmieniającym rozporządzenie w celu skutecznego zapobiegania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu lub innym oszukańczym działaniom.

Spółka dokłada wszelkich starań, aby przestrzegać wysokich standardów przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy/finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) i wymaga od kierownictwa i pracowników przestrzegania tych standardów w celu zapobiegania wykorzystywaniu produktów i usług Spółki do celów prania pieniędzy/finansowania terroryzmu. Wdrożony program zgodności AML/CTF obejmuje polityki i procedury, w tym między innymi:

•  
• Identyfikacja i weryfikacja klienta;
• Identyfikacja i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego
• Identyfikacja ryzyka AML/CTF;
• Skuteczne wdrażanie polityk i procedur AML/CTF w celu zapewnienia zgodności z przepisami i regulacjami AML;
• Zwiększona należyta staranność wobec klientów wysokiego ryzyka;
• Identyfikacja klientów, którzy kwalifikują się jako osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne.
• Wewnętrzne procedury monitorowania i zgłaszania podejrzanych działań klienta;
• Sprawdzanie klientów pod kątem globalnej listy terrorystów i specjalnie wyznaczonych narodowości, odpowiednich list sankcji finansowych i innych;
• Szkolenie personelu i podnoszenie świadomości poprzez specjalistyczne szkolenia i kursy;
• Prowadzenie odpowiedniej dokumentacji;
• Zarządzanie zapytaniami i incydentami regulacyjnymi;
• Koordynowanie codziennej zgodności z przepisami przez odpowiedzialny personel ds. zgodności z przepisami.

•  

Polityka i procedury Poznaj swojego klienta (KYC)

Spółka przestrzega wysokich standardów wymaganych procedur Poznaj Swojego Klienta (KYC). Polityka/procedury KYC obejmują następujące środki:

•  
• Identyfikacja klienta;
• Zasady/wytyczne dotyczące akceptacji/nieakceptacji klienta (klienci niepełnoletni, klienci z terytoriów objętych ograniczeniami/sankcjami nie są akceptowani);
• Monitorowanie klientów wysokiego ryzyka;
• Uzyskiwanie wszelkich informacji, które mogą mieć znaczenie w odniesieniu do ryzyka AML;
• Procedury KYC mają miejsce, gdy dana transakcja ma zostać przeprowadzona;
• Procedury KYC są przeprowadzane stale z uwzględnieniem zidentyfikowanego ryzyka.
• Kierownictwo, pracownicy i agenci Spółki zostali przeszkoleni w zakresie zajmowania się kwestiami związanymi z AML i reagowania na transakcje, które budzą podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
• Rejestry wszystkich dokumentów uzyskanych w celu identyfikacji i wszystkich danych transakcyjnych, a także innych dokumentów są przechowywane w formie elektronicznej przez co najmniej 10 lat.

Podejście oparte na ryzyku

Spółka przyjmuje podejście oparte na ryzyku (RBA) przy ocenie ryzyka związanego z AML/CTF. Wytyczne Spółki są następujące:

•  
• Przed przeprowadzeniem jakiejkolwiek transakcji Spółka przeprowadza kontrole w celu upewnienia się, że tożsamość klienta nie pasuje do żadnej osoby o znanej przeszłości kryminalnej, zakazanych podmiotów lub terrorystów;
• Odpowiednie dane zostaną uzyskane od klienta przed przeprowadzeniem odpowiedniej transakcji;
• Proces oceny ryzyka klientów może obejmować ocenę pochodzenia klienta, kraju pochodzenia, źródła funduszy i wolumenu transakcji;
• Spółka może przeprowadzać wzmożone badania due diligence w odniesieniu do klientów, których można uznać za obarczonych wysokim ryzykiem na podstawie ustaleń Spółki;
• Firma może przeprowadzić wzmocnioną analizę due diligence w odniesieniu do funduszy, których pochodzenie jest niejasne lub w przypadku transakcji o wyższej wartości i częstotliwości.

Weryfikacja wypłat zgodnie z przepisami AML

W związku z naszym zobowiązaniem do przestrzegania standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), Crypto-Games.io wprowadza rygorystyczne środki dotyczące wniosków o wypłatę. W związku z tym, Crypto-Games.io zastrzega sobie prawo do wstrzymania potwierdzenia jakiegokolwiek wniosku o wypłatę w przypadkach, gdy gracz dokonał depozytu, ale nie zaangażował się w minimalne obstawianie 1X salda depozytowego. Ta polityka jest integralną częścią naszych wysiłków na rzecz zapobiegania nieprawidłowościom finansowym i zapewnienia integralności transakcji na naszej platformie. Zachęcamy naszych graczy do przestrzegania tych wytycznych, które mają na celu utrzymanie bezpiecznego i zgodnego z prawem środowiska gier.

Identyfikacja klienta

Należy przeprowadzić Program Identyfikacji Klienta:

•  
• przed dokonaniem jakiejkolwiek transakcji finansowej;
• gdy istnieją jakiekolwiek wątpliwości co do autentyczności, prawdziwości lub adekwatności uprzednio uzyskanych danych identyfikacyjnych Klientów. wymaga od Klientów przedstawienia dowodu tożsamości i, w razie potrzeby, dowodu zamieszkania; i w żadnym wypadku nie zezwala na dokonywanie transakcji z niekompletnymi informacjami weryfikującymi tożsamość i, w razie potrzeby, miejsce zamieszkania.
• Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne.

Wymagane informacje

Podczas procesu Weryfikacji wymagane będzie podanie następujących danych:

•  
• Kopia lub zdjęcie dokumentu tożsamości;
• Zdjęcie instrumentu płatniczego lub inny dowód na to, że użytkownik jest posiadaczem instrumentu płatniczego używanego lub przeznaczonego do dokonywania transakcji;
• Twoje zdjęcie;
• Zdjęcie z dokumentem tożsamości;
• Your address confirmation. It may be a utility bill, telephone bill or other documents which, in accordance with your jurisdiction's legal and regulatory requirements, shall be enough to confirm your address;
• Potwierdzenie źródła majątku i środków (w niektórych sytuacjach);
• The record of your video calls/audio-calls with the Website's administration (if Verification is made via audio/video call);
• Przeprowadzając Weryfikację, sprawdzamy niektórych użytkowników Witryny w rejestrach państwowych, bazach danych osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne i innych wiarygodnych źródłach oraz zbieramy od nich dodatkowe dane;

Kontakt z nami

W przypadku jakichkolwiek wątpliwości, pytań lub wyjaśnień dotyczących naszej Polityki AML, prosimy o kontakt z naszym zespołem wsparcia pod adresem Support@Crypto-Games.io.