Política e procedimentos de combate ao branqueamento de capitais (AML)

As normas estabelecidas nos presentes documentos de política/procedimentos AML e KYC baseiam-se nos requisitos legais e regulamentares aplicáveis, especialmente no regulamento de alteração da jurisdição da Costa Rica relativo à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo, a fim de prevenir eficazmente qualquer branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo ou outras actividades fraudulentas.

A Empresa envida os seus melhores esforços para aderir a elevados padrões de regulamentação em matéria de combate ao branqueamento de capitais/financiamento do terrorismo (AML/CTF) e exige que a direção e os funcionários adiram a estes padrões para evitar a utilização dos produtos e serviços da Empresa para fins de branqueamento de capitais/financiamento do terrorismo. O programa de conformidade AML/CTF implementado inclui políticas e procedimentos que incluem, mas não se limitam a:

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• Identificação e verificação do cliente;
• Identificação e verificação do Beneficiário efetivo final
• Identificação dos riscos AML/CTF;
• Implementação efectiva de políticas e procedimentos AML/CTF para garantir o cumprimento das leis e regulamentos AML;
• Reforço da diligência devida relativamente a clientes de alto risco;
• Identificação de clientes que se qualificam como Pessoas Politicamente Expostas.
• Procedimentos internos de controlo e comunicação de actividades suspeitas do cliente;
• Controlo dos clientes com base na lista mundial de terroristas e de nacionalidades especialmente designadas, bem como nas listas de sanções financeiras e outras relevantes;
• Formação e sensibilização do pessoal através de acções de formação e cursos especializados;
• Manutenção de registos relevantes;
• Gestão de inquéritos e incidentes regulamentares;
• Coordenar o cumprimento quotidiano por parte do pessoal responsável pelo cumprimento.

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Política e procedimentos para conhecer o seu cliente (KYC)

A Empresa adere a elevados padrões de procedimentos exigidos para conhecer o seu cliente (KYC). Esta política/procedimentos KYC englobam as seguintes medidas:

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• Identificação do cliente;
• Política/directrizes de aceitação/não aceitação de clientes (clientes menores de idade, clientes de territórios restritos/sancionados não aceites);
• Acompanhamento de clientes de alto risco;
• Obtenção de qualquer informação que possa ser importante no que respeita ao risco de branqueamento de capitais;
• Os procedimentos KYC têm lugar quando a respectiva transação é efectuada;
• Os procedimentos KYC são efectuados tendo permanentemente em conta os riscos identificados.
• A direção, os funcionários e os agentes da empresa têm formação para lidar com questões relacionadas com o AML e responder a transacções que levantem suspeitas de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo.
• Os registos de todos os documentos obtidos para efeitos de identificação e de todos os dados relativos às transacções, bem como outros documentos, são conservados eletronicamente durante, pelo menos, 10 anos.

Abordagem baseada no risco

A Empresa adopta uma abordagem baseada no risco (RBA) ao avaliar os riscos relacionados com o AML/CTF. As directrizes da Empresa são as seguintes:

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• Antes de efetuar qualquer transação, a Empresa efectua verificações para garantir que a identidade do cliente não corresponde a qualquer pessoa com antecedentes criminais conhecidos, entidades proibidas ou terroristas;
• Os dados relevantes devem ser obtidos junto do cliente antes da realização da respectiva transação;
• O processo de avaliação do risco dos clientes pode incluir a avaliação dos antecedentes do cliente, do país de origem, da fonte de fundos e do volume de transacções;
• A empresa pode efetuar diligências reforçadas em relação a clientes que possam ser considerados de alto risco com base nas conclusões da empresa;
• A empresa pode efetuar diligências reforçadas em relação aos fundos cuja origem não seja clara ou às transacções de valor e frequência mais elevados.

Verificação de retirada em conformidade com os regulamentos AML

Em conformidade com o nosso compromisso de cumprir as normas de combate à lavagem de dinheiro (AML), a Crypto-Games.io implementa medidas rigorosas para os pedidos de levantamento. Assim, a Crypto-Games.io reserva-se o direito de reter a confirmação de qualquer pedido de levantamento nos casos em que o jogador tenha efectuado um depósito mas não tenha participado numa aposta mínima de 1X do saldo depositado. Esta política é uma parte integrante dos nossos esforços para prevenir práticas financeiras fraudulentas e garantir a integridade das transacções na nossa plataforma. Encorajamos os nossos jogadores a aderir a estas orientações, que são concebidas para manter um ambiente de jogo seguro e em conformidade.

Identificação do cliente

O programa de identificação de clientes deve ser executado:

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• antes de se poder efetuar qualquer transação financeira;
• when there is any doubt about the authenticity, veracity or adequacy of the Clients' identification data obtained previously. requires Clients to provide proof of identification and, if necessary, proof of residence; and does not, under any circumstances, allow any transaction to be carried out with incomplete information verifying identity and, if necessary, residence.
• Pessoas politicamente expostas.

Informações necessárias

Durante o processo de verificação, ser-lhe-á pedido que nos forneça os seguintes dados:

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• Uma cópia ou uma fotografia do seu documento de identificação;
• Uma fotografia do seu instrumento de pagamento ou outra prova de que é titular de um instrumento de pagamento utilizado ou destinado a ser utilizado para efetuar transacções;
• Uma fotografia tua;
• Uma fotografia sua com o seu documento de identificação;
• A confirmação do seu endereço. Pode ser uma fatura de serviços públicos, uma conta de telefone ou outros documentos que, de acordo com os requisitos legais e regulamentares da sua jurisdição, sejam suficientes para confirmar a sua morada;
• Uma confirmação da origem do seu património e dos seus fundos (em algumas situações);
• O registo das suas videochamadas/chamadas de áudio com a administração do sítio Web (se a verificação for efectuada através de uma chamada de áudio/vídeo);
• Ao efetuar a Verificação, verificamos alguns utilizadores do Sítio Web em registos estatais, bases de dados de pessoas politicamente expostas e outras fontes fiáveis e recolhemos dados adicionais dos mesmos;

Contactar-nos

Para quaisquer preocupações, questões ou esclarecimentos sobre a nossa Política AML, contacte a nossa equipa de apoio em Support@Crypto-Games.io