Политика и процедуры по борьбе с отмыванием денег (AML)

Стандарты, изложенные в данной политике/процедурах AML и KYC, основаны на применимых законодательных и нормативных требованиях, в частности, на Положении Коста-Рики о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма с внесенными в него поправками с целью эффективного предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма или других мошеннических действий.

Компания прилагает все усилия для соблюдения высоких стандартов в области противодействия отмыванию денег/финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и требует от руководства и сотрудников придерживаться этих стандартов, чтобы предотвратить использование продуктов и услуг компании в целях отмывания денег/финансирования терроризма. Внедрение программы по соблюдению требований ПОД/ФТ включает в себя политики и процедуры, в том числе, но не ограничиваясь ими:

•  
• Идентификация и верификация клиентов;
• Идентификация и проверка конечного бенефициарного владельца
• Выявление рисков, связанных с ПОД/ФТ;
• Эффективное внедрение политик и процедур по ПОД/ФТ для обеспечения соблюдения законов и нормативных актов по ПОД/ФТ;
• Усиленная проверка клиентов с повышенным риском;
• Выявление клиентов, которые относятся к категории политически значимых лиц.
• Внутренние процедуры по мониторингу и сообщению о подозрительной деятельности клиента;
• Проверка клиентов на соответствие глобальному списку террористов и граждан, включенных в особый список, а также соответствующим финансовым и другим санкционным спискам;
• Обучение персонала и повышение осведомленности с помощью специализированных тренингов и курсов;
• Ведение соответствующей документации;
• Управление запросами и инцидентами, связанными с нормативно-правовыми актами;
• Координация повседневной работы ответственных сотрудников по соблюдению требований.

•  

• Политика и процедуры "Знай своего клиента" (KYC)

•  
• Компания придерживается высоких стандартов требуемых процедур "Знай своего клиента" (KYC). Политика/процедуры KYC включают в себя следующие меры:
•  

• Идентификация клиента;
• Политика/правила приема/неприема клиентов (не принимаются несовершеннолетние клиенты, клиенты с запрещенных/
• санкционированных территорий);
• Мониторинг клиентов с высоким риском;
• Получение любой информации, которая может иметь значение в отношении рисков ПОД;
• Процедуры KYC проводятся в момент совершения соответствующей операции;
• Процедуры KYC проводятся на постоянной основе с учетом выявленных рисков.
• Руководство, сотрудники и агенты компании прошли обучение по вопросам ПОД/ФТ и реагированию на операции, вызывающие подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма.
• Записи всех документов, полученных для идентификации, и все данные о сделках, а также другие документы хранятся в электронном виде не менее 10 лет.

Риск-ориентированный подход

При оценке рисков, связанных с ПОД/ФТ, компания применяет риск-ориентированный подход (RBA). Компания руководствуется следующими принципами:

•  
• Перед проведением любой операции компания проводит проверку, чтобы убедиться, что личность клиента не совпадает с лицами с известным криминальным прошлым, запрещенными организациями или террористами;
• Соответствующие данные должны быть получены от клиента до проведения соответствующей операции;
• Процесс оценки рисков клиентов может включать в себя оценку биографии клиента, страны происхождения, источника средств и объема операций;
• Компания может проводить усиленную проверку клиентов, которые могут быть отнесены к категории высокого риска на основании полученных данных;
• Компания может проводить усиленную комплексную проверку в отношении средств, происхождение которых неясно, или в отношении операций, имеющих большую стоимость и частоту.

•  

Верификация снятия средств в соответствии с требованиями законодательства по борьбе с отмыванием денег

В соответствии с нашими обязательствами по соблюдению стандартов борьбы с отмыванием денег (AML), Crypto-Games.io применяет строгие меры в отношении запросов на вывод средств. Соответственно, Crypto-Games.io оставляет за собой право не подтверждать любой запрос на вывод средств в случаях, когда игрок сделал депозит, но не сделал минимальный отыгрыш в размере 1X от суммы депозита. Данная политика является неотъемлемой частью наших усилий по предотвращению финансовых злоупотреблений и обеспечению честности транзакций на нашей платформе. Мы призываем наших игроков придерживаться этих правил, которые разработаны для поддержания безопасной и соответствующей требованиям игровой среды.

Идентификация клиента

Программа идентификации клиентов должна быть реализована:

•  
• перед проведением любой финансовой операции;
• при возникновении сомнений в подлинности, достоверности или адекватности ранее полученных идентификационных данных Клиентов. требует от Клиентов предоставления подтверждения идентификации и, при необходимости, подтверждения проживания; и ни при каких обстоятельствах не допускает совершения каких-либо операций с неполной информацией о личности и, при необходимости, подтверждении проживания.
• Политически значимые лица.

Необходимая информация

В процессе верификации от вас потребуется предоставить нам следующие данные:

•  
• Копия или фотография документа, удостоверяющего личность;
• Фотография вашего платежного инструмента или другое доказательство того, что вы являетесь владельцем платежного инструмента, используемого или предназначенного для совершения операций;
• Ваша фотография;
• Ваша фотография с документом, удостоверяющим личность;
• Подтверждение вашего адреса. Это может быть счет за коммунальные услуги, телефонный счет или другие документы, которые, в соответствии с законодательными и нормативными требованиями вашей юрисдикции, должны быть достаточными для подтверждения вашего адреса;
• Подтверждение источника вашего богатства и средств (в некоторых ситуациях);
• Запись ваших видеозвонков/аудиозвонков с администрацией Сайта (если Верификация осуществляется посредством аудио/видеозвонка);
• При проведении Верификации мы проверяем некоторых пользователей Сайта в государственных реестрах, базах данных политически значимых лиц и других надежных источниках и собираем от них дополнительные данные;

•  

Свяжитесь с нами

Если у вас возникли какие-либо опасения, вопросы или разъяснения относительно нашей политики AML, пожалуйста, свяжитесь с нашей службой поддержки по адресу Support@Crypto-Games.io.