反洗钱 (AML) 政策和程序

本反洗钱和 "了解你的客户 "政策/程序文件中规定的标准以适用的法律和监管要求为基础，特别是哥斯达黎加关于防止利用金融系统洗钱或资助恐怖主义的司法管辖区修订条例，以有效防止任何洗钱、资助恐怖主义或其他欺诈活动。

公司尽最大努力遵守高标准的反洗钱/反恐融资（AML/CTF）法规，并要求管理层和员工遵守这些标准，以防止公司的产品和服务被用于洗钱/反恐融资目的。实施反洗钱/反恐融资合规计划，包括但不限于以下政策和程序：

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• 客户身份识别与验证；
• 最终实益拥有人识别与验证
• 识别反洗钱/跨国犯罪框架风险；
• 有效执行反洗钱/反恐怖主义融资政策和程序，确保遵守反洗钱法律法规；
• 加强对高风险客户的尽职调查；
• 确定哪些客户属于政治公众人物。
• 监测和报告客户可疑活动的内部程序；
• 根据全球恐怖分子和特别指定国籍名单、相关金融和其他制裁名单对客户进行筛查；
• 通过专门培训和课程对工作人员进行培训，提高他们的认识；
• 保存相关记录；
• 管理监管调查和事件；
• 协调合规负责人员的日常合规工作。

了解你的客户 (KYC) 政策和程序

公司坚持高标准的 "了解你的客户 "程序（KYC）要求。这些 KYC 政策/程序包括以下措施：

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• 客户的身份证明；
• 接受/不接受客户的政策/准则（不接受未成年客户、不接受来自限制/批准地区的客户）；
• 监测高风险客户；
• 获取任何可能与反洗钱风险有关的重要信息；
• KYC 程序在进行相关交易时启动；
• 在执行 KYC 程序时，会长期考虑已确定的风险。
• 公司管理层、员工和代理均接受过培训，以处理反洗钱相关事宜，并对涉嫌洗钱或资助恐怖主义的交易做出反应。
• 所有身份验证文件、所有交易数据以及其他文件的电子记录至少保存 10 年。

基于风险的方法

公司在评估与反洗钱/反恐融资相关的风险时，采用基于风险的方法 (RBA)。公司的指导方针如下：

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• 在进行任何交易之前，公司都会进行检查，以确保客户的身份与任何已知犯罪背景的人、被禁止的实体或恐怖分子不相符；
• 在进行相关交易之前，应从客户处获得相关数据；
• 客户风险评估过程可能包括对客户背景、原籍国、资金来源和交易量的评估；
• 对于根据公司调查结果被视为高风险的客户，公司可能会加强尽职调查；
• 对于来源不明的资金或金额较大、频率较高的交易，公司可能会加强尽职调查。

符合反洗钱规定的提款验证

根据我们对反洗钱（AML）标准的承诺，Crypto-Games.io 对提款申请采取了严格的措施。因此，Crypto-Games.io 有权在玩家已存款但未参与存款余额 1 倍最低投注的情况下，拒绝确认任何提款请求。该政策是我们努力防止金融欺诈行为并确保平台内交易完整性的一个组成部分。我们鼓励玩家遵守这些旨在维护安全、合规游戏环境的准则。

客户身份识别

• 实施客户身份识别计划：
• 才能进行任何金融交易；
• 要求客户提供身份证明，必要时提供居住地证明；在任何情况下都不允许在身份证明和居住地证明信息不完整的情况下进行交易。
• 政治公众人物。

所需信息

在验证过程中，您需要向我们提供以下数据：

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• 身份证件副本或照片；
• 您的支付工具的照片或其他证据，证明您是用于或打算用于交易的支付工具的持有人；
• 你的照片
• 带有身份证件的照片；
• 您的地址确认。可以是公用事业账单、电话账单或其他文件，根据您所在辖区的法律法规要求，这些文件足以确认您的地址；
• 确认您的财富和资金来源（在某些情况下）；
• 您与网站管理部门的视频通话/音频通话记录（如果通过音频/视频通话进行验证）；
• 在进行验证时，我们会在国家登记册、政治公众人物数据库和其他可靠来源中检查网站的部分用户，并从他们那里收集更多数据；

联系我们

如对我们的反洗钱政策有任何疑虑、问题或澄清，请通过以下方式与我们的支持团队联系：Support@Crypto-Games.io