Politik og procedurer for bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML)

Standarder, der er fastsat i disse AML- og KYC-politik-/proceduredokumenter, er baseret på gældende juridiske og lovgivningsmæssige krav, især i henhold til Costa Ricas jurisdiktion om forebyggelse af brugen af ​​det finansielle system til hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme, og som ændrer forordningen for effektivt at forhindre hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme eller andre svigagtige aktiviteter.

Virksomheden gør sit bedste for at overholde høje standarder for regler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge/terrorfinansiering (AML/CTF) og kræver, at ledelse og medarbejdere overholder disse standarder for at forhindre brugen af ​​virksomhedens produkter og tjenester til hvidvaskning af penge/terrorfinansiering. Det implementerede AML/CTF-complianceprogram omfatter politikker og procedurer, herunder, men ikke begrænset til:

Klientidentifikation og verifikation;

Identifikation og verifikation af den ultimative reelle ejer

Identifikation af AML/CTF-risici;

Effektiv implementering af AML/CTF-politikker og -procedurer for at sikre overholdelse af AML-love og -regler;

Øget due diligence af højrisikoklienter;

Identifikation af klienter, der kvalificerer som politisk eksponerede personer.

Interne procedurer for overvågning og rapportering af klienters mistænkelige aktiviteter;

Screening af klienter mod globale lister over terrorister og særligt udpegede nationaliteter, relevante finansielle og andre sanktionslister;

Personaleuddannelse og bevidstgørelse gennem specialiseret træning og kurser;

Vedligeholdelse af relevante optegnelser;

Håndtering af regulatoriske forespørgsler og hændelser;

Koordinering af den daglige compliance af ansvarlige compliance-medarbejdere.

Kend din kunde (KYC) Politik og procedurer

Virksomheden overholder høje standarder for krævede Kend din kunde-procedurer (KYC). Disse KYC-politikker/procedurer omfatter følgende foranstaltninger:

Klientens identifikation;

Klientens accept-/ikke-acceptpolitik/retningslinjer (klienter er mindreårige, klienter fra begrænsede/sanktionerede områder accepteres ikke);

Overvågning af højrisikoklienter;

Indhentning af oplysninger, der kan være af betydning i forhold til AML-risiko;

KYC-procedurer finder sted, når den respektive transaktion skal udføres;

KYC-procedurer udføres permanent under hensyntagen til de identificerede risici.

Virksomhedens ledelse, medarbejdere og agenter er trænet til at håndtere AML-relaterede spørgsmål og reagere på transaktioner, der rejser mistanke om hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

Register over alle dokumenter, der er indhentet med henblik på identifikation, og alle transaktionsdata samt andre dokumenter opbevares elektronisk i mindst 10 år.

Risikobaseret tilgang

Virksomheden anvender en risikobaseret tilgang (RBA), når den vurderer risiciene forbundet med AML/CTF. Virksomhedens retningslinjer er følgende:

Før enhver transaktion udføres, udfører virksomheden kontroller for at sikre, at klientens identitet ikke matcher nogen person med kendt kriminel baggrund, forbudte enheder eller terrorister;

De relevante data skal indhentes fra klienten, før den respektive transaktion udføres;

Processen med risikovurdering af klienterne kan omfatte vurdering af klientens baggrund, oprindelsesland, finansieringskilde og transaktionsvolumen;

Virksomheden kan udføre øget due diligence med hensyn til klienter, hvilket kan betragtes som højrisiko baseret på virksomhedens resultater;

Virksomheden kan udføre øget due diligence med hensyn til midler, hvis oprindelse er uklar, eller for transaktioner af højere værdi og hyppighed.

Udbetalingsverifikation i overensstemmelse med AML-reglerne

I overensstemmelse med vores forpligtelse til at opretholde standarder for bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) implementerer Crypto-Games.io strenge foranstaltninger for udbetalingsanmodninger. Derfor forbeholder Crypto-Games.io sig retten til at tilbageholde bekræftelse af enhver udbetalingsanmodning i tilfælde, hvor spilleren har foretaget en indbetaling, men ikke har foretaget en minimumsindsats på 1X af den indbetalte saldo. Denne politik er en integreret del af vores bestræbelser på at forhindre økonomisk misligholdelse og sikre integriteten af ​​transaktioner på vores platform. Vi opfordrer vores spillere til at overholde disse retningslinjer, som er designet til at opretholde et sikkert og kompatibelt spilmiljø.

Klientidentifikation

Klientidentifikationsprogrammet skal udføres:

før nogen finansiel transaktion kan foretages;

når der er tvivl om ægtheden, sandfærdigheden eller tilstrækkeligheden af ​​de tidligere indhentede klienters identifikationsdata. kræver, at klienter fremviser bevis for identifikation og om nødvendigt bevis for bopæl; og tillader under ingen omstændigheder, at der foretages transaktioner med ufuldstændige identitets- og om nødvendigt bopælsverifikationsoplysninger.

Politisk eksponerede personer.

Krævede oplysninger

Under verifikationsprocessen skal du give os følgende