Politique et procédures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML)
Les normes énoncées dans les documents relatifs à la politique et aux procédures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme sont fondées sur les exigences légales et réglementaires applicables, en particulier sur le règlement du Costa Rica relatif à la prévention de l'utilisation du système financier à des fins de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme, qui a été modifié afin d'empêcher efficacement tout blanchiment de capitaux, tout financement du terrorisme ou toute autre activité frauduleuse.
La société s'efforce d'adhérer à des normes élevées en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AML/CTF) et demande à sa direction et à ses employés d'adhérer à ces normes afin d'empêcher l'utilisation des produits et services de la société à des fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Le programme de conformité AML/CTF mis en œuvre comprend des politiques et des procédures incluant, sans s'y limiter, les éléments suivants
l'identification et la vérification des clients ; l'identification et la vérification des clients
- Identification et vérification des clients ;
- l'identification et la vérification des bénéficiaires finaux
- l'identification des risques liés à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
- Mise en œuvre efficace des politiques et procédures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme afin de garantir le respect des lois et réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent ;
- Renforcement de la diligence raisonnable à l'égard des clients à haut risque ;
- l'identification des clients considérés comme des personnes politiquement exposées.
- Procédures internes de suivi et de signalement des activités suspectes des clients ;
- Contrôle des clients par rapport à la liste mondiale des terroristes et des nationalités spécialement désignées, ainsi qu'aux listes de sanctions financières et autres pertinentes ;
Formation et sensibilisation du personnel par le biais de formations et de cours spécialisés ;
la tenue des dossiers pertinents
la gestion des demandes de renseignements et des incidents liés à la réglementation
la coordination de la conformité au jour le jour par le personnel responsable de la conformité.
Politique et procédures de connaissance du client (KYC)
La société adhère à des normes élevées en matière de procédures de connaissance du client (KYC). Ces politiques/procédures de connaissance du client englobent les mesures suivantes :
- Identification du client ;
- Politique/directives d'acceptation/de non-acceptation des clients (les clients mineurs, les clients provenant de territoires restreints/sanctionnés ne sont pas acceptés) ;
- Suivi des clients à haut risque ;
- l'obtention de toute information susceptible d'avoir une incidence sur le risque de blanchiment d'argent ;
- Les procédures KYC sont mises en œuvre lorsque la transaction concernée doit être effectuée ;
- Les procédures KYC sont appliquées en permanence en tenant compte des risques identifiés.
- La direction, les employés et les agents de l'entreprise sont formés pour traiter les questions liées à la lutte contre le blanchiment d'argent et réagir aux transactions qui soulèvent des soupçons de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme.
- Les enregistrements de tous les documents obtenus aux fins d'identification et de toutes les données relatives aux transactions, ainsi que d'autres documents, sont conservés sous forme électronique pendant au moins 10 ans.
Approche fondée sur le risque
L'entreprise adopte une approche fondée sur le risque (RBA) pour évaluer les risques liés à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les lignes directrices de la société sont les suivantes :
- Avant d'effectuer une transaction, la société vérifie que l'identité du client ne correspond pas à celle d'une personne ayant des antécédents criminels connus, d'une entité interdite ou d'un terroriste ;
- Les données pertinentes sont obtenues auprès du client avant d'effectuer la transaction en question ;
- Le processus d'évaluation des risques des clients peut comprendre l'évaluation des antécédents du client, de son pays d'origine, de la source des fonds et du volume des transactions ;
- La société peut procéder à un contrôle préalable renforcé à l'égard des clients qui peuvent être considérés comme présentant un risque élevé sur la base des conclusions de la société ;
- La société peut faire preuve d'une diligence accrue à l'égard des fonds dont l'origine n'est pas claire ou pour les transactions d'une valeur et d'une fréquence plus élevées.
Vérification des retraits conformément à la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent
En accord avec notre engagement à respecter les normes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), Crypto-Games.io met en œuvre des mesures strictes pour les demandes de retrait. En conséquence, Crypto-Games.io se réserve le droit de ne pas confirmer toute demande de retrait dans les cas où le joueur a effectué un dépôt mais n'a pas engagé une mise minimale de 1X du solde déposé. Cette politique fait partie intégrante de nos efforts pour prévenir les malversations financières et assurer l'intégrité des transactions au sein de notre plateforme. Nous encourageons nos joueurs à adhérer à ces directives, qui sont conçues pour maintenir un environnement de jeu sécurisé et conforme.
Identification du client
Le programme d'identification des clients doit être mis en œuvre :
avant toute transaction financière ;
en cas de doute sur l'authenticité, la véracité ou l'adéquation des données d'identification des clients obtenues précédemment. exige des clients qu'ils fournissent une preuve d'identité et, si nécessaire, une preuve de résidence ; et ne permet en aucun cas qu'une transaction soit effectuée avec des informations incomplètes concernant l'identité et, si nécessaire, la vérification de la résidence.
Personnes politiquement exposées.
Informations requises
- Au cours de la procédure de vérification, il vous sera demandé de nous fournir les données suivantes :
- Une copie ou une photo de votre pièce d'identité ;
- Une photo de votre instrument de paiement ou toute autre preuve que vous êtes détenteur d'un instrument de paiement utilisé ou destiné à être utilisé pour effectuer des transactions ;
- Une photo de vous ;
- Une photo de vous portant votre document d'identification ;
- Votre confirmation d'adresse. Il peut s'agir d'une facture de services publics, d'une facture de téléphone ou d'autres documents qui, conformément aux exigences légales et réglementaires de votre juridiction, suffisent à confirmer votre adresse ;
- une confirmation de l'origine de votre patrimoine et de vos fonds (dans certaines situations) ;
- l'enregistrement de vos appels vidéo/audio avec l'administration du site web (si la vérification est effectuée par appel audio/vidéo) ;
- Lors de la vérification, nous vérifions certains utilisateurs du site web dans les registres d'État, les bases de données des personnes politiquement exposées et d'autres sources fiables, et nous recueillons des données supplémentaires auprès d'eux ;
Nous contacter
Pour toute préoccupation, question ou éclaircissement concernant notre politique de lutte contre le blanchiment d'argent, veuillez contacter notre équipe d'assistance à l'adresse suivante : Support@Crypto-Games.io.